Способы совершения дистанционных мошенничеств:
- «Звонок сотрудника банка или сотрудника правоохранительных органов». В последнее время особенно имеет место способ, когда на телефон потерпевшего звонят мошенники с номеров, начинающихся с цифр 495, 499, но сейчас уже поступают звонки с любых абонентских номеров (стационарных, а чаще с сотовых операторов различных регионов РФ), звонящие, представляются сотрудниками банков - Центральный банк РФ, Банк России, ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк» и д.р., называют себя сотрудниками безопасности банка, финансового мониторинга, специалистами этих направлений и сфер. Звонок поступает от лиц с «легендой» о том, что на потерпевшего неизвестное лицо пытается оформить кредит или несколько кредитов (возможно, использует для этого доверенность от лица потерпевшего), а также обналичить или перевести денежные накопления со счета потерпевшего, в связи с чем необходимо обезопасить себя от несанкционированного оформления кредита и перевода средств на безопасный счет (зеркальный счет, безопасные ячейки и т.п.). Потерпевший, поверив мошеннику, следует указаниям звонящего, оформляет онлайн-кредит через приложение, лично обращается в банк, оформляет кредит на крупные суммы, свои накопления переводит через приложение, или обналичивает свои накопления со счета, а после переводит на подконтрольные счета или абонентские номера телефонов мошенников.
Кроме того мошенники могут представляться сотрудниками правоохранительных органов (МВД, ФСБ, прокуратура, следственный комитет), при этом номер с которого происходит звонок на экране телефона потерпевшего отражается как настоящий номер данного ведомства. Мошенники используют подменные номера, при этом также как и сотрудники банка обращаются к потерпевшему по имени отчеству, просят проверить номер телефона с которого происходит звонок, чтобы убедить потерпевшего, что он общается с сотрудником того или иного ведомства. При общении лже – сотрудники правоохранительных органов убеждают потерпевшего полностью довериться и следовать указаниям «сотрудников банка», сообщают, что проводят мероприятия по поимке и задержанию мошенников, которые совершают преступления, в том числе и среди сотрудников банков.
Кроме этого характерным признаком преступления является тот факт, что звонящие длительное время ведут с потерпевшими общение по телефону, полностью контролируют их действия, указывают на скрытность их действий от посторонних лиц и близких людей, говорят о недопустимости общения с родными людьми, при общении с сотрудниками банка при оформлении кредита лично - не называть истинные цели, а надуманные причины (строительство, лечение, срочная покупка и т.п.), якобы для поимки мошенника среди сотрудников офиса банка. Также при общении с потерпевшими оказывают психологическое воздействие путем уговоров, угроз , повышенного тона, перекладывания вины на самого потерпевшего от отказа его следовать указаниям звонящего и потере денежных средств. При этом могут ссылаться при разговоре на статьи уголовного кодекса РФ за неразглашение информации, соблюдения тайны следствия и т.п., называть санкции за нарушение данных статей в виде огромных штрафов.
Также часто все общение с мошенниками, действующими от лица сотрудников банков и правоохранительных органов происходит в мессенджерах «Вайбер», «Ватсап», «Телеграмм», звонки с указанных месенджеров. Мошенники направляют для поддержания своей легенды фотоизображения своих служебных удостоверений, справок из банков о том, что на потерпевшего оформлен кредит.
Помимо этих признаков мошенники могут представляться сотрудниками Госуслуг, оператора сотовой связи, также при общении сообщают вымышленную информацию потерпевшему о том, что его личный кабинет взломан неизвестным лицом, либо необходимо продлить срок действия абонентского номера телефона, привязанного к банковской карте, либо наоборот поступила заявка на смену абонентского номера телефона привязанного к карте потерпевшего. Когда потерпевший отрицает данные действия, лже-сотрудники данных организаций просят назвать коды из смс-сообщений для защиты и сохранения денежных средств от возможных действий мошенников. Потерпевший называет коды, которые поступают ему на телефон из смс-сообщений, при этом не обращает внимание на тот факт, что в них указано, что эти сведения сообщать никому нельзя. Эти коды являются одноразовым паролем для входа в личный кабинет банковского приложения, мошенник, получая эту возможность, распоряжаться Вашими средствами как своими, переводит их на другие счета, совершает интернет - покупки и т.п.
Необходимо запомнить!!!
- в банках нет безопасных счетов, ячеек, зеркальных счетов!
- не верить звонящим лицам с подобными сведениями, кто бы кем и как не представлялся; сотрудники банка и правоохранительные органы так не работают! Полиция только лично ведет общение, с помощью потерпевших не ловит мошенников (это не кино)!
-мошенники используют подменные номера телефонов правоохранительных ведомств!
- мошенники ведут общение и звонки с мессенжеров!
- никогда настоящие сотрудники банков и правоохранительных ведомств не высылают свои фотоизображения служебных удостоверений, документов со своими личными данными! Не используют никакие кодовые слова и пароли для общения!
- недопустимо устанавливать в своих гаджетах, мобильных устройствах, компьютерах по указанию звонящего какие либо приложения, программы, создавать виртуальные карты, скайпы (программы уделенного доступа)!
- не называть коды, пароли из поступивших смс-сообщений, пуш-уведомлений со своих телефонов звонящим лицам, таким образом Вы предоставляйте вход для мошенников в личные кабинеты банковских приложений, приложений госуслуг, оператора связи и т.п., где от вашего имени мошенник осуществить переводы денежных средств, оформление кредита, внесет недостоверные сведения и т.п.
- при звонке на телефон с Вами ведет общение роботизированная программа (голос), которая спрашивает сведения (например – оформляли ли Вы кредит?), т.е. задает вопросы, на которые предлагается отвечать односложно: «да», «нет». В таких ситуациях необходимо прекратить общение.
- мошенники ведут длительное общение с потерпевшими (до нескольких часов)!
В таких случаях необходимо:
- Прекратить разговор, не называть никаких сведений, реквизитов,
- Игнорировать звонки, либо на небольшой период времени отключить телефон,
- Лично обратиться в ближайшее отделение банка,
- Осуществить звонок на «Горячую линию» банка, номер которой указан на банковской карте (каждую цифру набирать вручную),
- Обратиться в ближайший отдел полиции (дежурная часть).
- «Дополнительный заработок, биржа, инвестиции»
Потерпевший находит в сети Интернет сведения о дополнительном пассивном доходе (Инвестиции в акции Газпрома), оставляет свои данные (ФИО, номер телефона), через некоторое время ему звонят лица, которые уверяют в возможности получения систематического дохода. Для этого переключают на лиц (брокеры, трейдеры), которые будут непосредственно оказывать данную помощь.
Данные участники предлагают Вам зарегистрировать на сайте, зарегистрировать личный кабинет, криптокошелек (адрес состоит из символов). После потерпевший вносит денежные средства на свой счет, видит на экране, что происходит пополнение в долларовом эквиваленте, после перевода денежных средств при желании потерпевшего под руководством «брокера» он получает небольшую сумму денежных средств - потерпевшему наглядно показывают как можно вывести денежные средства, эта является уловкой мошенника, который после такого действия требует от потерпевшего внести еще большую часть денежных средств, тем самым от потерпевшего получают крупные суммы и переводят их в счет покупки криптовалюты. После того как потерпевший желает вывести денежные средства со счета, то здесь начинаются проблемы, т.к. вывести денежные средства не получается. Под различными предлогами «брокеры» пытаются вытянуть дополнительные средства из лиц (оплата налогов, сроков хранения и.т.п.), но вывода средств не происходит. Мошенники пугают потерпевших тем, что если они не переведут сейчас дополнительные средства, то потеряют все.
В таких ситуациях необходимо:
- Не доверять подобным предложениям, не переводить денежные средства на банковские счета иных лиц;
- от имени гос. организаций не ведется такая работа (инвестиции) с гражданами РФ,
- необходимо иметь определенные знания и навыки в биржевых торгах, критовалюте и иных сферах.
- не регистрировать личные кабинеты на сайтах, не сообщать третьим лицам, в том числе брокерам логин и пароль от криптокошелька (ключ), сообщая эти сведения посторонним лицам – Вы полностью даете право управления своими средствами.
- Помнить, что легкого заработка не бывает, в случае данного дохода реальным, то любой бы гражданин имел такой заработок.
- О лице, который представляется Вам «брокером» Вы ничего не знайте, его настоящих ФИО, номеров , адреса, лица его не видите, ля Вас это незнакомый, посторонний человек, о себе он может сообщить любую вымышленную информацию, которую Вы не сможете проверить.
3) «Покупка, продажа товаров на интернет – сайтах бесплатных объявлений»
Потерпевший размещает на сайте объявление о продаже товара, ему поступает звонок от «покупателя», который просит закрыть объявление, т.к. он намерен приобрести Ваш товар, внести предоплату. Для этого с Вами он будет общаться посредством звонков или переписки в месенджерах, направит интернет-ссылку якобы для перевода Вам денежных средств. Переходя по данной ссылке, потерпевший вводит реквизиты своей банковской карты, с целью получения денежных средств. На самом деле после ввода реквизитов, с карты потерпевшего списывается денежная сумма порой в многократном размере больше предполагаемой суммы перевода. После этого потерпевший пытается связаться с «покупателем», обьясняет ему, что произошло списание с его карты денежных средств, на что «покупатель» вновь направляет ему ссылку якобы чтобы связаться с тех.поддержкой сайта для оформления возврата списанных денежных средств. Потерпевший вновь переходит по ссылке, вводит реквизиты для оформления возврата, но происходит вновь списание с карты, а не ее пополнение. После «покупатель» на связь перестает выходить или делает вид, что не понимает, по какой причине происходят списания денежных средств. Также недопустимо называть кода, пароли поступающие из смс- сообщений и реквизиты своей карты, для перевода Вам средств эта информация не нужна.
Ситуация при которой, потерпевший приобретает товар у продавца на сайте. В объявлении указаны фотографии интересующего товара, при общении (которое также происходит в месенджерах) продавец полностью расскажет Вам о товаре, вышлет документы, видеоролик, потерпевший может даже приехать к месту, где находится товар и лично убедиться в его наличии. Но при этом общение с потерпевшим будет вести только дистанционно, направить вам реквизиты для перевода средств за товар, подтвердит, что средства поступили. После этого потерпевший, который лично прибыл к месту нахождения товара пожелает его забрать, но настоящий продавец товара, не отдаст его, пояснив, что деньги за товар ему никто не перевел, хотя Вы будете доказывать обратное. То есть между настоящими продавцом и покупателем встал посредник-мошенник, который вел общение и с тем и другим, а когда получил деньги, то пропал.
Если Вы направили предоплату за товар и «продавец» в подтверждении выслал Вам изображение транспортной накладной или видеоролик о том как он собрал посылку в транспортной компании, однако в установленные сроки своей посылки так и не дождались, то это также схема обмана. На видеоролике лица продавца вы не увидите, а накладную с трек-номером транспортная компания выдает даже при бронировании места, т.е. фактически приносить ничего не надо, достаточно просто на сайте забронировать место и трек-номер уже будет присвоен.
Иногда «продавец» присылает негодный товар (совсем не ту вещь, которую Вы приобрели), в посылке может находиться бумага, пачка соли и т.п.
Аналогичная схема обмана может присутствовать при покупке (заказе) товара через сайт, интернет – магазин. Внешне сайт может быть полностью выглядеть как тот, на которым Вы всегда совершайте покупки, но иногда незначительное отличие в названии сайта (пробел, символ) уже говорит о том, что это сайт –двойник, его создали мошенники. Как правило, подкупает весьма низкая стоимость товара, акции, скидки, бесплатная доставка и т.п.
По возможности просмотрите историю создания сайта , отзывы в сети интернет, не вносите всю сумму сразу, внимательно сравнивайте реквизиты в квитанции об оплате товара с реквизитами продавца, адресом магазина. если продавец требует полную оплату - по возможности откажитесь от покупки с целью сохранения своих средств. Также не переходите по ссылкам для оплаты и мессенджеры для общения, постарайтесь получить максимальную информацию о продавце, реквизитах оплаты, задавайте больше вопросов.
Необходимо знать:
- внимательно сами изучите условия доставки товара на сайтах продаж, в транспортных компаниях,
- Транспортная компания СДЭК при бронировании через интернет уже выдает трек-номер, бронь-это не фактическая отправка товара,
- Мошенники переводят все общение в мессенджеры,
- Мошенники всегда направлять Вам интернет-ссылки для оплаты, ни в коем случае переходить по ним нельзя!!! Деньги будут списаны автоматически при введении реквизитов карты!!! При повторном направлении ссылки якобы для возврата денежных средств, с Вашей карты также вновь будут списаны денежные средства. В таком случае необходимо прекратить общение, переписку, игнорировать такого «покупателя, продавца».
- Не называть «продавцам, покупателям» реквизиты своих банковских карт (только номер карты), коды, пароли, поступившие из смс-сообщений нельзя называть; не совершать никаких манипуляций у банкоматов, терминалов по указанию звонящих лиц, которые хотят перевести Вам деньги!!! Для перевода Вам на карту средств, Вы сами ничего не должны делать.
«Взлом в социальных сетях.
Находясь в социальных сетях (ВК, Одноклассники и т.п.) Вам поступает сообщение от Ваших знакомых, родных с просьбой займа денежных средств , при этом сумма будет небольшая, сроком до следующего дня или ближайшее время. При этом манера общения, разговора, обращения в переписке будет сохранена , а также может поступить голосовое сообщение от Вашего «друга», голос будет принадлежат Вашему знакомому (голос монтируется мошенником из ранее направленных вам сообщений). После Вашего согласия помочь, Вам будет направлено фото банковской карты с именем «друга», или реквизиты для перевода средств. Потерпевший, будучи, уверенный, что общается со своим знакомым, осуществляет перевод необходимой суммы.
Весьма похожая схема обмана происходит, когда от имени знакомых в социальных сетях потерпевшему поступает сообщение о проводимой акции от банков с начислением бонусов или денежного приза (5000р.) на карту. При этом необходимо сообщить реквизиты своей банковской карты и поступающие пароли в смс- сообщениях , после этого происходят списания денежных средств с карты.
Необходимо запомнить: Банки не проводят подобные акции и не перечисляют денежные средства на карты физических лиц!!! Кроме того, также необходимо убедиться, что Вы общайтесь с лицом, с которым знакомы, а не с мошенником под маской друга!!!.
Необходимо:
- убедиться в том, что Вы общайтесь именно с тем человеком, который Вам пишет (лично позвоните ему, спросите в переписке, то , что знает именно он и т.п.)!!! Старайтесь в любом случае выходить на личное общение.
- старайтесь все свои финансовые вопросы решать лично, а не посредством интернет общения!!!
- В случае , если не можете переговорить с человеком, просто корректно откажите в переводе средств!
- Проверьте реквизиты банковской карты через сеть Интернет, скорее всего карта будет принадлежат не тому банку, который указал Вам Ваш «друг»!!!
- «Родственник попал в ДТП, беду»
Данная категория обмана характерна для пожилых лиц. Поэтому необходимо систематически вести с ними общение на данную тему. На домашний телефон поступает звонок от якобы сотрудника полиции (ГИБДД, следователя) с информацией о том, что родственник или знакомый попал в ДТП (либо совершил иное противоправное деяние), при этом по телефону может изначально или в процессе продолжить разговор якобы Ваш «родственник», который слезно и надрывно будет умолять помочь ему. А именно передать крупную денежную сумму за решение всех вопросов. После к потерпевшему домой приходит курьер, который забирает денежные средства, и для поддержания легенды предметы личной гигиены, постельное белье (т.к. родственник сам находится в больнице). После передачи денежных средств, курьер переводить все деньги на подконтрольные счета мошенников, оставляя себе свою часть заработка.
Необходимо помнить:
- Сотрудники правоохранительных органов никогда не потребуют для урегулирования вопросов с Вас денежные средства, так поступают только мошенники!!!!
- Прежде чем передавать деньги, необходимо связаться со своими родными, иными близкими, сообщить им информацию о звонке!!!
- Всем пожилым родственникам систематически рассказывать о данном способе обмана!!!
- «Компенсация за ранее приобретенные БАДы, мед.препараты, мед.товары»
Также способ характерен для лиц преклонного возраста. Ранее все потерпевшие приобретали какой - либо товар и через некоторое время им поступает звонок с информацией о том, что данный товар некачественный, продавцы задержаны и в отношении них возбуждены уголовные дела, а потерпевшему положена денежная компенсация. После чего требуют от потерпевших обратиться в почтовые отделения связи для переводов денежных средств, называют реквизиты для перевода средств, якобы для оплаты налогов или называют иную причину для внесения взносов для последующего перечисления компенсации. Потерпевший верит и переводит средства на реквизиты, тем самым лишается своих сбережений. Мошенники могут повторят данную схему в отношении одного и тоже лица многократно, ссылаясь, что ранее им также звонили мошенники. которых сейчас задержали или под видом оплаты иных сборов необходимы переводы денег для выплаты компенсации.
Необходимо запомнить:
- Также систематически вести общение на данную тему с пожилыми родственниками!
- По возможности в банке по счету пожилого родственника ввести ограничения по переводам (лимиты)!!!
Иные схемы обмана, которые встречаются:
- Поступающие ссылки на телефон, иные гаджеты полностью игнорировать, не открывать, не переходить по ним, тем более не вводить никакие реквизиты своих данных, паспорта, банковских карт (Приложение «Бла-бла-кар» для поездок, покупка товара в сетях интернет, покупка в онлайн-играх (предметы, бонусы и т.п.), какие либо конкурсы, акции от банков, поиск работы)
- При утере банковской карты, а также при утере телефона (если номер привязан к карте), немедленно блокировать карту. Кроме того, проверять какой номер телефона привязан к Вашему банковскому приложению, в случае если Вы обнаружили, что имеется посторонний, незнакомый Вам номер, принять меры к удалению его из программы (через банк). Также если Вы давно не пользовались Вашим прежним аб.номером, то оператор связи передает его иному лицу (6 месяцев), если номер был привязан к карте, то новый владелец номера может похитить Ваши средства с карты. Доступ посторонних лиц ограничивать к карте и телефону.
Помните, что за хищение денежных средств с карты путем бесконтактной оплаты в магазинах, переводах средств с карты на карту, без ведома владельца, влечет уголовное наказание как за тяжкое преступление с 14 лет, прекращение уголовного дела невозможно.
- Профилактика по ст. 272 УК РФ (Неправомерный доступ к компьютерной информации)
Мошенники звонят на телефон потерпевшего и представляясь оператором сотовой связи сообщают потерпевшему вымышленную информацию о том, что ему необходимо продлить срок действия абонентского номера телефона, так как действия договора на оказание услуг по абонентскому номеру заканчивается. После чего просят потерпевшего продиктовать, пришедший на его телефон СМС-сообщение кодом подтверждения. Потерпевший называет коды, которые поступают ему на телефон из смс-сообщений, при этом не обращает внимание на тот факт, что в них указано, что эти сведения сообщать никому нельзя. Эти коды являются одноразовым паролем для входа в личный кабинет «Госуслуг», Тем самым мошенник, получает доступ к персональным данным потерпевшего, находящихся в личном кабинете «Госулуг». После чего у мошенника есть возможность воспользоваться персональными данными потерпевшего, для оформления кредитов в различных микро-финансовых организациях.
В таких случаях необходимо:
- Прекратить разговор, не называть коды, пароли из поступивших смс-сообщений, пуш-уведомлений со своих телефонов звонящим лицам, таким образом Вы предоставляйте вход для мошенников в личный кабинет приложения «Госуслуг», где от вашего имени мошенник может осуществить оформление кредита или может внести недостоверные сведения;
- договора о предоставлении услуг операторов связи бессрочные и никакого подтверждения их продления не требуется.
Фотографии
